策划师：企业里的“诸葛亮”

记者 陈俊坤

商务策划师认证来到中国已经有四年的时间，这一行业已经越来越走向成熟。9月，全国工商联人才交流中心也在重点推荐国家人事部全国人才流动中心高级商务策划师资质认证。据中国猎网的调查，中高级商务策划人才已经越来越成为市场的稀缺资源；目前在企业招聘的白领职员中，商务策划类岗位占80%左右。

名词解释 :

商务策划师是企业的军师，常被企业亲切地称做“外脑”。仅就商务策划而言，主要包括战 略策划、生态策划、融资策划、管理策划和营销(广告)策划五大类型。战略策划主要关注企业的市场机会、根本目的、主要目标、竞争手段、行动步骤等；企业生态策划主要关注企业内部各要素之间、企业与外部环境之间的有机联系形态，主要策划的课题包括产业规划、经营方式、资本投资与管理输出组合等；融资策划主要关注各种商用资源的发现、识别、开发、利用、处理等；管理策划主要关注企业机构设置、岗位设置、岗位标准、业务流程、保证机制等；营销(广告)策划主要关注产品(形象)定位、价格(品位)定位、渠道(传播途径)定位、市场(受众对象)定位和促销手段等操作体系。

薪水状况

专业的商务策划师，其收入主要是来源于为企业所做的策划，或按项目提成计算，或者直接卖案例。一般而言，高级商务策划师为企业做一个案例(策划)，所获的酬劳在10万元以上。目前国内高素质的经过专业培训的商务策划师月薪已经过万，年薪约为15万~20万元。

工作概述

出场人物

高级策划师沈洪新

商务策划师的重要工作，是给客户(企业或者别的单位)的某个项目设计方案。

首先是双方要谈妥合作的事宜。如果接下这个项目，第一步就是去做调研。例如，如果帮助一家英语培训学校塑造形象，进行包装，那么可能就得到一些做得好的全国各地的培训学校进行调研。如果是大的项目，这个过程所花费的时间可能要1个月。做完调研以后，就是根据客户需要，与客户一起商讨具体的设计方案。一般而言，初期的方案出来以后，商务策划师要对方案做1年的跟踪。在跟踪期，要根据实施过程中出现的各种问题，对设计方案进行调整，最后形成正式的决策方案。

从业必读

商务策划师一般适宜在企业中担任总经济师、知识总监、总策划师、总裁企划助理、总经理、总设计师、投资分析师等高级职务，或者担任企划部、发展部、投资部、融资部、规划部、营销部、设计部、公关部等拓展性、先导性职能部门的经理。因此，从事市场营销、广告策划、市场研究、资本运作、管理咨询、投资顾问等工作的企业白领最有条件成为商务策划师，也最有可能上升为企业高层管理者。正如其它职业资格一样，商务策划师也有企划员、助理商务策划师、商务策划师三个层次。

作为专业的商务策划师，首先必须品德端正，能获得客户的信任，这是最重要的一点。第二，还需要具备准确的判断能力，高智商且思维敏捷，能对众多议题提出自己新颖的思想，能做出富有建设性意义的策划。第三，要有创新精神与战略远见。第四，商务策划人必须具备丰富的实战经验，能够很好地主持策划。此外，由于商务策划师所面对的客户可能是各行各业，所以商务策划师必须博学多才，方方面面的知识都要具备，能涉及多个领域，有跨行业的知识积累；还要有很好的学习能力，不断补充和更新自己的知识。

来源：京华时报

理财规划师

　　十年来，《财富》全球论坛年会三次落脚中国，源于中国是财富增长最快的国家之一。由美林集团与凯捷资讯联合发布的《2005年全球财富报告》显示，中国内地的富裕人士接近30万人，成为亚洲地区仅次于日本的第二大百万富翁聚集地。而特别值得一提的是，这份报告所提到的“财富”，不包括自住(用)房产，而是指那些拥有股票、债券、共同基金、银行账户以及其他流动资产的总价值在100万美元以上的人，美林将其称为“高资产净值人士” 。

　　“高资产净值人士”难免让人望尘莫及，但是财富报告中，个人财富的概念由房产、汽车银行存款扩展到了保险、债券、股票、基金、古玩字画、珠宝首饰等等，还是让普通百姓对于“财富”有了新认识，由此，针对民众的专业理财师也逐渐引起了人们的关注，在国家劳动和社会保障部公布的第五批53项职业标准中，理财规划师作为一种新认定职业列在其中。

　　职业缺口二十万人

　　根据波士顿咨询公司提供的数据显示，2003年全球银行收入大概在1.9万亿美元到2.5万亿美元之间，而广义的理财业务在这类机构收入中所占比例已达20%之高，约是传统银行投资业务收入的两倍，预计到2008年全球理财数目将增至89万亿美元。“国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的金融理财师，这么计算，中国金融理财师职业有20万人的缺口。”在工商银行举办的“金融理财在中国”论坛上，中国金融理财标准委员会副秘书长刘峰透露出如此悬殊的一个数字。

　　行业尚未树立典范

　　汉唐证券有限责任公司北京丰汇园证券营业部总经理张孜告诉记者，中国人越来越有钱，就会注重家庭资产的投资。早期发财模式很简单，路边摆个地摊，靠勇气与胆量也能发财，但随着经济市场越来越成熟，分工越来越细，“生财有道”就需要靠专业化的指导与帮助。目前公众对理财缺乏了解与信任。大多数理财人员都是银行、证券、保险等行业的人，多数情况下都不可避免地在推销本公司的产品，因此对于职业经理人、外企白领等高收入人群，理财带给他们的帮助有限，并没有特别明显改变他们的生活；对于富豪来讲还赶不上他自己做生意的利润。所以目前理财作为一个行业还没有良好的典型示范。

　　成长空间极大

　　张孜同时认为，经济越发展，人民越富裕，理财行业的发展前景就越光明。将理财作为一种生活方式，是自然而然产生的需求，就像人们对保险业的认识，过去

是深恶痛绝，但发展到今天，大家会认为保险是生活之必需，只是它的推销方式需要改进，理财也一样。目前行业的不成熟对于从业人员是机遇也是挑战，需要更多专业化的人才来尽快推动这个行业的发展，尤其是建立第三方的理财模式。

　　行业看综合素质

　　已经取得特许财富管理师(CWM)认证的德联投资管理有限公司董事总经理李云峰以培训师和从业者的双重身份告诉记者，一名专业的理财师能够“让钱生钱”，即针对个人或机构在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，根据投资者不同的投资偏好、资金大小及个人意愿，制订储蓄计划、保险计划、投资计划、税金对策等理财方案，因此，理财师必须在投资产品的运作模式、财务分析、风险防范、统筹规划等专业技能上下苦功。另外，还要拥有良好的职业道德和个人人品，能够站在客户的立场，为客户出谋划策，而不是要推销自己的产品。

　　根据能力考取认证

　　职场中很多人都明白，取得一定级别的资格认证是进入行业最好的敲门砖，李云峰特别告诫报考者，要充分了解各证书所侧重的教学内容，然后根据自身发展需要选择适合自己的认证证书。